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メンターキャピタル

最終調査日: 2025年10月13日／ファクサポ編集部監修

取引銀行2行

5.0(1件)口コミを見る

30万円〜1億円・最短即日／赤字・税金滞納・リスケ中も柔軟相談

法人個人事業主フリーランス

買取金額: 30万円〜1億円
手数料: 要問い合わせ
入金スピード: 最短即日
必要書類: 請求書 / 通帳コピー / 本人確認書類
所在地: 〒160-0004 東京都新宿区四谷4-30-13 クロスシー新宿御苑前ビル4F

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掲載の手数料・スピード等は編集部が公開情報をもとにまとめた目安です。正確・最新の条件は各社公式サイトで必ずご確認ください。

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メンターキャピタルとは?

メンターキャピタルは、株式会社Mentor Capitalが運営する法人・個人事業主向けのファクタリングサービスです。売掛金があれば30万円から最大1億円までの幅広いレンジで買取に対応しており、最短即日での振込が可能です。

特徴のひとつが、銀行融資が通りにくい状況の事業者に対する柔軟な相談姿勢です。赤字決算、税金・社会保険料の滞納、銀行借入のリスケ中といった「諸事情あり」の状況でも、まず無料で問い合わせて相談できる窓口を打ち出しています。「借りない資金調達」としてのファクタリングを軸に、緊急性の高い資金繰り課題に対応する設計です。

運営する株式会社Mentor Capitalは、ファクタリングに加えて経営コンサルティング事業も手がけており、資金調達後の経営改善・事業継続まで含めた伴走を想定しているのが他社と異なる点です。資本金3,000万円、代表取締役は庄司誠氏、本社は東京都新宿区四谷。取引銀行は三菱UFJ銀行と三井住友銀行で、日本全国の事業者から相談を受け付けています。

対象:法人個人事業主フリーランス個人事業主・フリーランスの請求書も買取対象 / 法人の売掛金にも対応

メンターキャピタルのメリット・特徴

✓売掛金30万円〜最大1億円まで幅広いレンジに対応
✓入金は最短即日のスピード対応
✓赤字決算・税金/社保滞納・銀行リスケ中でも柔軟な相談姿勢
✓ファクタリングと経営コンサルティングを併設(伴走型)
✓日本全国対応・個人事業主から法人まで相談可
✓資本金3,000万円・取引銀行は三菱UFJ/三井住友

メンターキャピタルのデメリット・注意点

具体的な手数料率は契約状況・売掛先の信用によって変動する(公式に未開示)
最大1億円は上限値・実際の対応額は審査により変動する
案件の状況によっては融資ではなくコンサル提案が中心となる場合がある

メンターキャピタルが向いている人

・他社で断られた・銀行融資が難しい状況の事業者
・赤字・税金/社保滞納・リスケ中で柔軟な対応を求める人
・売掛金で数百万〜数千万円規模を急ぎで調達したい中小企業
・資金調達後の経営改善まで相談に乗ってほしい経営者
・個人事業主から法人まで幅広く

メンターキャピタルが向いていない人

・土日祝の即対応を必須とする方
・3社間ファクタリングをご希望の方

メンターキャピタルの審査と通過率

メンターキャピタルは審査通過率を非公開としています。ファクタリングの審査は融資と違い、利用者本人の信用情報よりも売掛先(請求書の支払元)の信用力が中心です。利用者がいわゆるブラック・赤字決算・税金滞納などの状況でも、売掛先の信用と請求書の確実性が確認できれば通る可能性があります。逆に、売掛先の経営状況が悪い・取引実績が浅い・支払サイトが極端に長い請求書は否決されやすくなります。

メンターキャピタルの必要書類

メンターキャピタルの主な必要書類は 請求書 / 通帳コピー / 本人確認書類 です(3点)。必要書類が少なめなので準備の負担が抑えられます。案件により決算書・発注書・取引履歴(メール・チャットのスクショ)など追加で求められることがあります。

メンターキャピタルは個人事業主・フリーランスでも使える?

メンターキャピタルは個人事業主・フリーランスの利用に対応しています。買取可能額は30万円〜1億円。個人事業主の方は、通帳コピーで売掛先からの過去入金実績を示せると審査が通りやすくなります。法人取引が中心の請求書のみが対象で、個人間取引の請求書は原則対象外です。

メンターキャピタルは即日入金できる?

メンターキャピタルは最短即日(目安: 最短即日)での入金に対応しています。当日中に着金させるには、午前中までに申込を済ませ、必要書類を漏れなくアップロードすることが重要です。土日祝の対応は限定的なので、急ぐ場合は平日のうちに動いておきましょう。

メンターキャピタルは怪しい?運営会社の信頼性

メンターキャピタルは株式会社 Mentor Capitalが運営するファクタリングサービスです、資本金3,000万円。本社所在地は〒160-0004 東京都新宿区四谷4-30-13 クロスシー新宿御苑前ビル4F。ファクタリングは売掛債権の売買であり、貸金業ではないため利息や信用情報の照会はありません。事業内容は「ファクタリング事業、経営コンサルティング事業、各種コンサルティング事業」と公表されています。手数料・契約条件を事前に書面で確認した上で利用すれば、ヤミ金や違法業者と混同する必要はありません。

メンターキャピタルは「やばい」「やめとけ」と言われる?信頼度の確認ポイント

「メンターキャピタルやばい」「メンターキャピタルやめとけ」といったネガティブな指名検索が見られますが、メンターキャピタルには取引銀行に三菱UFJ銀行・三井住友銀行という確認可能な根拠があります。多くは業界全体のネガ報道(違法給与ファクタリング等)が指名検索に流れた結果で、メンターキャピタル個別の事実とは別物として整理することをおすすめします。

契約前にメンターキャピタルでチェックする項目

運営会社の商号・所在地・代表者・電話番号が公表されているか — メンターキャピタル: ✅公表あり
手数料の最低・最高水準が事前に明示されるか — メンターキャピタル: △ 要問合せ
必要書類の点数(目安) — メンターキャピタル: 3点 (請求書・通帳コピー・本人確認書類)
「給与の前払い」を謳う給与ファクタリングではないか(該当する場合は違法の可能性)

メンターキャピタルは確認可能な裏付け情報を持つ会社で、最低限の安心材料は揃っています。判断は指名検索のネガクエリだけでなく、複数情報源(本ページの口コミ・Googleレビュー・SNS・利用経験者の体験談)を組み合わせるのが妥当です。償還請求権の詳細 / 契約書で必ず確認する15項目も参考にしてください。

メンターキャピタルを他社と比較する際のポイント

メンターキャピタルを他社と比較するとき、編集部が指標化している 45 社のデータと突合して差分を確認すると、この会社を選ぶ判断軸が明確になります。以下はメンターキャピタルの数値プロファイルから抽出した比較ポイントです。

手数料は業界相場帯
メンターキャピタルの最低手数料は2%で、業界平均(約2.1%)と近い水準。手数料単体では決め手になりにくいので、入金スピードや対応形態の差で比較するのが妥当です。
即日入金グループに該当
メンターキャピタルは最短即日(目安: 最短即日)の入金に対応。掲載45社のうち約93%が即日対応グループのため、土日祝対応(平日のみ)や受付時間の長さなど周辺条件で差別化を見ます。

メンターキャピタルと相性が良い業種・業務

メンターキャピタルの対応債権・対応条件・対象セグメントから、相性の良い業種・業務をデータ駆動で抽出しました。同じ業種でも案件次第で結果は変わるため、最終的には個別見積りで確認してください。

フリーランス・個人事業主(IT/制作/デザイン/エンジニア)

メンターキャピタルは個人事業主・フリーランス対応で、必要書類は3点(請求書・通帳コピー・本人確認書類)と少なめ。IT受託・制作・デザインなどクラウド系の業務委託契約者が、少額の請求書から相談しやすいプロファイルです。

法人(中堅・大口資金調達)

メンターキャピタルの買取可能額は30万円〜1億円で、法人事業者の大口資金調達ニーズに対応できる規模感です。

メンターキャピタルに関するよくある誤解と正しい理解

メンターキャピタルの指名検索で見られる「よくある誤解」を、データと公的な仕組みに基づいて整理しました。

よくある誤解メンターキャピタルを使うと借金になる/信用情報に残る?: 正しい理解ファクタリングは売掛債権の売買で、貸金業ではないため借入扱いにはなりません。信用情報機関(CIC・JICC・KSC)にも記載されない仕組みです。メンターキャピタルも同様で、契約上は「売却」となります。
よくある誤解メンターキャピタルは「給与ファクタリング」と同じで違法?: 正しい理解「給与ファクタリング」(個人の給与債権を買い取る形式)は実質貸金とみなされ違法判例があります。メンターキャピタルは事業者の売掛債権を対象とする正規のファクタリングであり、給与ファクタリングとは別物です。
よくある誤解メンターキャピタルを使うと取引先にファクタリング利用がバレる?: 正しい理解メンターキャピタルは2社間ファクタリングに対応しており、取引先への通知や承諾なしに資金化できる仕組みです。一方で、債権譲渡登記が必要な案件もあるため、登記の有無は契約前に確認しましょう。
よくある誤解メンターキャピタルは申し込めば必ずその日のうちに入金される?: 正しい理解メンターキャピタルの最短入金時間は最短即日ですが、書類不備・売掛先確認の難航・受付時間外の申込などで翌営業日以降になることがあります。即日希望の場合は午前中までに申込を済ませ、必要書類を漏れなく揃えるのがコツです。